Comece pelas mudanças do ano
Anote entradas e saídas de empregos, início de atividade por conta própria, recebimento de aluguéis e mudanças na família. Registre também compras e vendas de bens ou novas dívidas. Essa relação funciona como um roteiro de conversa com o contador: ela aponta quais documentos procurar e quais situações precisam de análise própria.
Separe por assunto, não apenas por banco
Crie grupos para rendimentos, informações familiares, despesas, bens e dívidas. Dentro de cada grupo, use nomes simples com o ano, o emissor e o assunto. Um informe de rendimentos e um extrato de movimentação têm funções diferentes; guarde o documento completo e preserve sua identificação, em vez de juntar recortes sem contexto.
Diferencie disponível de pendente
Alguns informes relativos a 2026 só estarão disponíveis depois do encerramento do ano. Faça uma lista do que ainda falta, com a instituição ou pessoa responsável pela emissão. Marcar algo como pendente é melhor do que substituir o comprovante por uma estimativa. Se houver divergência, registre a dúvida junto do documento.
Leve a lista para a triagem
Na primeira conversa, basta explicar suas principais fontes de renda e mudanças. A solicitação dos documentos completos vem em uma etapa combinada do atendimento. A lista final será ajustada ao seu caso e às orientações oficiais do exercício de 2027; este guia de preparação não define quem estará obrigado a declarar.
Fontes e atualização
Fontes oficiais consultadas em 22/10/2026. Os procedimentos e critérios anuais devem ser revalidados na campanha de 2027. A análise de uma situação individual depende das informações e dos documentos do caso.